Treasury und Finanzmanagement
Das Treasury ist die "Schatzkiste" eines Unternehmens. Vor dem Hintergrund wirtschaftlich erschwerter Rahmenbedingungen und knapper monetärer Ressourcen ist ein Blick in die "Schatzkiste" wertvoller denn je. Das Treasury hat die Aufgabe, die finanzielle Ist-Situation mit der gewünschten Soll-Situation zu vergleichen und dabei Wege aufzuzeigen, die zum Idealzustand führen sollen. Sich permanent ändernde Rahmenbedingungen (kurz-, mittel- und langfristige Zinsen, Währungen, volatile Rohstoffpreise, Kapitalmarktturbulenzen, etc.) haben stetigen Einfluß auf die Entscheidungen eines Unternehmens. Das bedeutet für Sie, sich regelmäßig mit Ihrem Treasury zu beschäftigen.
Viele Unternehmen verfügen allerdings nicht über entsprechende Ressourcen und die Basis, um diesen Überblick zu erhalten. Hier ein paar ausgewählte Fragen, die in der Regel schnell und ad hoc beantworten werden sollten:
- wie hoch ist der Kapitalbedarf in den kommenden 12 Monaten?
- was passiert mit überschüssiger Liquidität, Kapitalanlagen, Rückstellungen?
- werden Vergleiche von Angeboten (Darlehen, Festgelder, etc.) gemacht?
- wie können Zins-, Rohstoff- und /oder Währungsrisiken abgesichert werden?
- welche operationale und wirtschaftliche Risiken können auftreten?
- haben Sie einen Ansprechpartner mit dem Sie sich regelmäßig austauschen können?
- wer gibt neue Ideen oder informiert Sie über relevante Nachrichten?
Die Bedürfnisse der Kunden sind in der Regel sehr heterogen. Deswegen muß eine Beratung immer individuell durchgeführt werden. Wenn sich dann herausstellt, dass man auf bewährte Lösungen zurückgreifen kann, verkürzt sich der Umsetzungsprozess. Ganz nebenbei werden dann auch noch Kosten reduziert.
"Becher Unternehmensberatung" nimmt sich die Zeit für individuelle Beratung. Gemeinsam werden Ziele besprochen und der Aufwand ermittelt, der dafür nötig ist. Danach entscheiden Sie über die weitere Vorgehensweise. Neben individuellen Absprachen stehen z.B. folgende Möglichkeiten zur Verfügung:
- Projektarbeit
- einmalige Beratung
- permanente Betreuung/Beratung
Beispiele für Projektarbeit:
- Es steht eine Prolongation oder eine neue Finanzierung an. "Becher Unternehmensbertaung" holt für Sie entsprechende Angebote ein und berät beispielsweise hinsichtlich möglicher Tilgungsstrukturen
- "Becher Unternehmensberatung" begleitet Sie auf der Suche nach Kapitalgebern
- Sie verfügen über freie Liquidität, die für einen entsprechenden Zeitraum angelegt werden muß. "Becher Unternehmensberatung" macht Vorschläge für eine entsprechende Asset Allokation. Zum Beispiel um Rückstellungen für bevorstehende Tilgungszahlungen zu bilden.
Beispiele für einmalige Beratung:
- Welche Möglichkeiten der Beschaffung von Fremd- und/oder Eigenkapital gibt es?
- Welche Möglichkeiten ergeben sich momentan an den Kapitalmärkten? Wie sind die Einschätzungen für Aktien-, Renten-, Devisen-, Rohstoffmärkte?
Beispiel für permanente Betreuung/Beratung: